la revue DDA
DDA : derniers ajustements pour les courtiers
Publié le 04/04/2019
Entrée en vigueur depuis le 1er octobre 2018, la Directive Distribution d’Assurance a réservé un dernier challenge aux acteurs de l’assurance. Depuis le 23 février 2019, l’obligation de formation annuelle de la directive européenne est effective : tous les distributeurs de produits d’assurance devront se former d’ici décembre 2019, et devront renouveler l’exercice tous les ans.
Cette obligation de formation laisse une grande liberté au niveau du format – présentiel ou distanciel – et du contenu. Elle doit cependant couvrir la réglementation DDA dans sa globalité et ne pas seulement se restreindre aux produits vendus : les thématiques à aborder lors de la formation sont précisées dans l’arrêté du 26 septembre 2018.
Quels enjeux pour les courtiers ?
Si les grandes structures du secteur de l’assurance sont confrontées à certaines problématiques autour de la DDA – quelle population cible à former, comment mobiliser son réseau de distribution, quelle articulation entre MIF et DDA (bancassurances) – les courtiers, eux, sont confrontés à d’autres enjeux en rapport à la taille de leur structure et à la nature de leurs travaux.
En effet, les courtiers sont soumis à une transparence totale vis-à-vis de leurs clients notamment au niveau de leur rémunération : comment sont-ils rémunérés ? Sur la base d’honoraires, de commissions, ou d’un autre type de rétribution ? Quel montant ?
Au niveau de l’obligation de formation, une grande partie des courtiers trouve que cette réglementation pèse sur eux.
Trouver une formation « DDA compliant » de 15 heures représente une mobilisation de temps et de personnel dont les cabinets de courtage ne disposent pas forcément. Cela représente également des démarches administratives plus lourdes, un budget supplémentaire, et une planification plus rigoureuse des emplois du temps des collaborateurs afin de garantir la présence d’un courtier au sein du cabinet.
Quelles solutions s’offrent aux courtiers pour faire face à l’obligation de formation ?
Certains choisissent de faire les démarches par eux-mêmes, d’autres de faire appel à des syndicats qui référencent des formations DDA. Autre solution pour diminuer les coûts et alléger les démarches administratives : les formations inter-cabinets. Une solution qui pourrait faciliter la vie des courtiers !
Chez DII, nous proposons des formations sur mesure en présentiel et en blended learning (présentiel combiné au e-learning) dans vos locaux ou dans nos salles de formation, vous pouvez former vos collaborateurs avec un programme déjà construit ou à co-construire ensemble selon vos besoins.
Pour en savoir plus, contactez notre conseiller pédagogique !
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Enquête DDA : découvrez vos résultats !
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Enquête DDA : découvrez vos résultats !
Publié le 04/04/2019
Il y a quelques semaines, nous vous avons invité à répondre à plusieurs de nos questions lors de notre enquête DDA afin de connaitre votre état d’avancement & votre dispositif de formation choisie. Aujourd’hui, nous vous dévoilons les résultats !
Voici les conclusions que nous avons pu tirer de cette enquête :
- Une majorité d’entre vous êtes toujours à la recherche d’informations afin d’organiser vos dispositifs de formations,
- Vous privilégiez les parcours de formation en blended – mix présentiel et e-learning – avec une préférence pour un e-learning de courte durée (2h à 6h). Vous préférez étaler le parcours de formation DDA sur l’année et éviter de le condenser sur quelques mois,
- Vous souhaitez également externaliser une partie de votre dispositif auprès d’un organisme de formation compétent.
Découvrez en détail les retours de vos pairs concernant la mise en place de l’obligation de formation DDA !
A. ÉTAT D’AVANCEMENT
- Avez-vous besoin d’éclairages sur les textes réglementaires liés à la DDA ?
2. Sur quel sujet ?
B. VOTRE PARCOURS DE FORMATION
3. Quelle typologie de formation pensez-vous mettre en place ?
4. Combien d’heures attribueriez-vous à la formation en distanciel ?
- 56% favorisent un mix entre présentiel et distanciel
- 33% préfèrent une formation 100% en distanciel
- 11% souhaitent être formés 100% en présentiel
- 40% préfèrent un e-learning de 2h uniquement
- 40% attribuent 2h à 6h en formation distanciel
- 20% entre 6h et 10h
5. Souhaitez-vous développer une solution en interne ou souhaitez-vous externaliser la formation DDA ?
6. Quel planning des parcours de formation pensez-vous mettre en place ?
- 56% souhaitent développer la formation en interne et en externe
- 33% préfèrent la développer en interne
- Et 11%, en externe exclusivement
- 89% préfèrent étaler la formation DDA sur l’année
- 11% souhaitent la réaliser en moins de 3 mois
DII vous accompagne dans la mise en œuvre de votre obligation de formation DDA à travers des dispositifs présentiels et e-learning. Nous organisons également une conférence pour vous permettre d’échanger avec vos homologues et tirer parti des bonnes pratiques du marché.
Contactez-nous pour nous poser directement vos questions, notre conseiller pédagogique DDA prendra le temps d’y répondre.
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L’e-learning au service de la DDA
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L’e-learning au service de la DDA
Publié le 04/02/2019
Le MOOC, « Massive Open online Course » ou e-learning, permet de former vos collaborateurs sur un cours en ligne. Aujourd’hui, de plus en plus utilisé par les entreprises, le MOOC se démocratise pour les 15h de formation obligatoires de la Directive Distribution d’Assurance.
Chez DII, nous avons pris le parti de développer une formation en Blended Learning pour former au mieux les acteurs de l’assurance à la Directive Distribution d’Assurance avec des contenus ludiques et éducatifs. Une partie réglementaire en e-learning composée de quiz, de vidéos et de ressources documentaires et une partie en présentiel pour former vos collaborateurs sur des compétences qui nécessitent interaction et échange.
Séquence 1/8 du module « Les Fondamentaux de DDA »
Une partie réglementaire en e-learning composée de quiz, de vidéos et de ressources documentaires et une partie en présentiel pour former vos collaborateurs sur des compétences qui nécessitent interaction et échange.
Nous avons dans un premier temps développé un module de 2h divisé en 8 séquences de 15 minutes, permettant ainsi de mieux capter l’attention sur de courtes durées.
Ce module réglementaire s’intitule « Les fondamentaux de DDA » et permet de comprendre le champ d’application de la DDA, son contenu, ses objectifs…
POINTS CLÉS DU MODULE :
Séquence 1 – Le marché de l’assurance, ses acteurs et les produits soumis à la nouvelle directive DDA
Séquence 2 – Une réglementation en évolution constante : de DIA à DDA, les objectifs principaux du législateur. Le processus législatif européen et les régulateurs (ACPR et EIOPA)
Séquence 3 – Les nouvelles règles de gouvernance des produits
Séquence 4 – Information et devoir de conseil : vos nouvelles obligations
Séquence 5 – Exigences professionnelles et honorabilité
Séquence 6 – Rémunération, conflits d’intérêts et déontologie
Séquence 7 – Connaissance clients et protection de la clientèle : le rôle de chacun dans la prévention de la lutte anti-fraude, l’anti-blanchiment, la protection des données personnelles
Séquence 8 – La transformation digitale du secteur de l’assurance : comment la relation clients est réinventée par les évolutions technologiques
Nous mettons à disposition nos ressources pour créer de nouveaux modules sur mesure qui permettront de former vos collaborateurs en présentiel sur d’autres aspects de la DDA. Chez DII, nous souhaitons vous laisser l’opportunité de personnaliser au maximum vos parcours de formation pour que ces derniers soient cohérents avec votre structure et vos besoins.
Nous avons mis en place une démo pour vous donner un aperçu de ce que nous avons réalisé et vous permettre de vivre l’expérience par vous-même !
DII vous accompagne dans la mise en œuvre de votre obligation de formation DDA. Contactez-nous pour nous poser directement vos questions, notre conseiller pédagogique DDA prendra le temps d’y répondre.
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Zoom sur la formation DDA
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Zoom sur la formation DDA
Publié le 27/11/2018
Rencontrez dans cette courte vidéo notre expert formateur Julien Commarieu qui nous explique les fondamentaux et les changements qu’impliquent la DDA.
Julien Commarieu est Directeur Associé au sein du cabinet 99 advisory.
Il mène depuis plusieurs années des missions d’expertise réglementaire
et de conseil en organisation auprès d’assureurs, de banques et de sociétés de gestion.
Il anime la formation Directive Distribution d’Assurance chez DII et vous dévoile les grands points qui vont être abordés lors de ces 2 journées qui répondront aux 15h d’obligation de formation :
- Cibler les personnes concernées dans l’entreprise des participants
- Mesurer l’impact de la DDA sur ces personnes concernées
- Étudier la Directive européenne à travers des cas pratiques d’implémentation du texte par rapport à la problématique de chaque participant
- Se former sur les fondamentaux de la Directive Distribution d’Assurance et être conforme avec l’obligation de formation
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